Онбординг юридического лица — это процесс первичной регистрации и сбора информации о новом клиенте. Основная цель онбординга — определить соответствие юр. лица требованиям законодательства и стандартам финансовой организации, а также оценить возможные риски для дальнейшего сотрудничества.
В процессе онбординга сотрудник департамента документооборота (ДДО) заполняет анкету юр. лица на основании данных и документов, предоставленных клиентом о деятельности, структуре и финансовом положении организации. Подробнее: Анкета юр. лица
После заполнения анкеты осуществляется проверка юр. лица подразделениями финансовой организации. На основании результатов принимается решение о возможности дальнейшего сотрудничества с юр. лицом или об отказе в установлении деловых отношений.
На начальной стадии создается анкета юр. лица и вносится основная информация о корпоративном клиенте.
Для создания анкеты юр. лица выполните следующие шаги:
Рисунок 1 — Создание анкеты юр. лица
Примечание. Вы можете закрыть задачу по кнопке «Отмена» и вернутся к ней позже. Задача будет отображаться на панели действий созданной анкеты юр. лица, а также в коммуникационной панели.
Рисунок 2 — Стадия «Начало онбординга»
Рисунок 3 — Подтверждение о валидации данных анкеты юр. лица
В результате анкета юр. лица создана. Внесенные данные отображаются на вкладке «Основная информация».
Переход на стадию «Заполнение структуры» выполняется автоматически после завершения задачи на предыдущей стадии «Начало онбординга». Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
Примечание. Переход вручную возможен с любой стадии, кроме «Онбординг завершен», «Отказ» и «Согласование возобновления».
На данной стадии необходимо заполнить сведения о структурных подразделениях и лицах, владеющих акциями и долями юр. лица и извлекающих выгоду от его деятельности. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 4 — Стадия «Заполнение структуры»
Для внесения информации:
В результате анкета переведется на следующую стадию «Заполнение деятельности». Данные, указанные на странице задачи, отобразятся на вкладке «Структура и собственники» анкеты юр. лица.
Переход на стадию «Заполнение деятельности» выполняется автоматически после завершения задачи на предыдущей стадии «Заполнение структуры». Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии необходимо заполнить сведения о деятельности юр. лица. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 5 — Стадия «Заполнение деятельности»
В результате анкета переведется на следующую стадию «Решение об оценке». Данные, указанные на странице задачи, отобразятся на вкладке «Деятельность» анкеты юр. лица.
Переход на стадию «Решение об оценке» выполняется автоматически после завершения задачи на предыдущей стадии «Заполнение деятельности». Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии принимается решение о необходимости заполнения сведений о финансовом положении юр. лица. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 6 — Стадия «Решение об оценке»
Откройте задачу с вопросом «Финансовое положение оценивалось в рамках кредитного анализа?» и выберите ответ:
Переход на стадию «Заполнение фин. положения» выполняется автоматически, если в задаче предыдущей стадии «Решение об оценке» выбран ответ «Да». Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии необходимо заполнить сведения о финансовом статусе юр. лица. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 7 — Стадия «Заполнение фин. положения»
В результате анкета переведется на следующую стадию «Сбор документов». Данные, указанные на странице задачи, отобразятся на вкладке «Финансовое положение» анкеты юр. лица.
Переход на стадию «Сбор документов» выполняется автоматически в следующих случаях:
Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии необходимо загрузить пакет документов юр. лица. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 8 — Стадия «Сбор документов»
Чтобы загрузить документы, выполните следующие шаги:
В результате на вкладке «Документы» анкеты юр. лица отобразятся добавленные записи с документами. Анкета автоматически переведется на следующую стадию «Создание клиента».
Переход на стадию «Создание клиента» выполняется автоматически после завершения задачи на предыдущей стадии «Сбор документов». Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии необходимо проверить данные анкеты юр. лица, на основании которых в BPMSoft будет создан контрагент. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 9 — Стадия «Создание клиента»
Если данные проверены, то завершите задачу. Для этого:
Рисунок 10 — Завершение задачи
Рисунок 11 — Подтверждение перехода на следующий этап «Обязательные проверки»
Переход на стадию «Обязательные проверки» выполняется автоматически, если на предыдущей стадии «Создание клиента» завершена задача и подтвержден переход. Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий. При этом, если по анкете не создан контрагент, то будет предложено подтвердить переход с созданием контрагента.
На данной стадии необходимо заполнить данные в анкете, которые далее проверят специалисты подразделений финансовой организации. Обязательные данные определяются финансовой организацией. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 12 — Стадия «Обязательные проверки»
Если необходимые данные заполнены, завершите задачу. Для этого:
Рисунок 13 — Подтверждение перехода на следующий этап «Верификация ДДО»
Переход на стадию «Верификация ДДО» выполняется автоматически, если на предыдущей стадии «Обязательные проверки» завершена задача и подтвержден переход. Также перейти на данный этап можно вручную с помощью ленты стадий.
На данной стадии анкета юр. лица отправляется на согласование руководителю департамента документооборота (ДДО). По анкете создается виза «Визируйте данные текущей анкеты на достоверность, либо дождитесь визирования» и назначается на руководителя сотрудника ДДО. Подробнее о том, как работать с визами смотрите в статье Визирование.
В случае, если виза отклонена руководителем, то на текущей стадии создается задача «Исправить замечания и отправить на согласование». При завершении задачи анкета юр. лица будет повторно отправлена на согласование руководителю.
Если виза утверждена руководителем, то анкета автоматически переводится на следующую стадию «Проверка стоп-факторов».
Рисунок 14 — Стадия «Верификация ДДО»
Переход на стадию «Проверка стоп-факторов» выполняется автоматически после утверждения визы руководителем ДДО на предыдущей стадии «Обязательные проверки». Также перейти на данный этап можно вручную со стадий «Проверка служб» и «Завершение онбординга».
На данной стадии выявляются возможные причины отказа или риски, которые могут повлиять на дальнейшее сотрудничество c юр. лицом. Соответствующая задача создается автоматически и отображается на панели действий страницы анкеты.
Примечание. Для выполнения автоматических проверок вы можете интегрировать специальные сервисы, такие как Dadata, Деадок, Контрфокус и другие.
Рисунок 15 — Стадия «Проверка стоп-факторов»
Если проверка прошла успешно и стоп-факторы не выявлены, то завершите задачу с результатом «Выполнена». В открывшемся окне нажмите «Далее» для подтверждения, что данные анкеты проверены сотрудником.
В случае, если стоп-факторы обнаружены и необходимо завершить процесс онбординга юр. лица, зафиксируйте отказ по текущей анкете. Подробнее: Отказ
Переход на стадию «Проверка служб» выполняется автоматически после завершения задачи на предыдущей стадии «Проверка стоп-факторов». Также перейти на данный этап можно вручную со стадий «Проверка стоп-факторов» и «Завершение онбординга».
На данной стадии автоматически создаются заключения на детали «Решения структурных подразделений», в которых службы финансовой организации фиксируют результаты проведенных проверок юр. лица.
Рисунок 16 — Стадия «Проверка служб»
По умолчанию создаются заключения для следующих подразделений финансовой организации:
Вы также можете настроить другие необходимые подразделения, которые будут участвовать в процессе проверки юр. лица. Подробнее о настройке решений подразделений и процессе проверки юр. лица внутренними службами финансовой организации смотрите в статье Раздел «Решения подразделений».
Рисунок 17 — Решения подразделений финансовой организации
Если получены положительные решения от всех подразделений, указанных в анкете, то выполняется переход на следующую стадию «Завершение онбординга».
Если хотя бы по одному заключению принято решение «Не согласован», то финансовая организация принимает решение о необходимости отказа юр. лицу.
Переход на стадию «Завершение онбординга» выполняется автоматически после успешного согласования анкеты юр. лица подразделениями финансовой организации на предыдущей стадии «Проверка служб».
На данной стадии необходимо подтвердить завершение онбординга юр. лица и получить согласие клиента. Соответствующие задачи создаются автоматически и отображаются на панели действий страницы анкеты.
Рисунок 18 — Стадия «Завершение онбординга»
Для завершения онбординга юр. лица выполните следующие шаги:
Рисунок 19 — Подтверждение согласия клиента на завершение онбординга
Переход на финальную стадию «Онбординг завершен» выполняется автоматически, если на предыдущей стадии «Завершение онбординга» клиент подтвердил согласие на завершение онбординга. Также перейти на данный этап можно вручную со стадии «Завершение онбординга».
На основании данных юр. лица в BPMSoft автоматически создается лид. Для просмотра перейдите в раздел «Лиды» и откройте страницу созданной записи. На странице лида соответствующее юр. лицо будет автоматически привязано.
Рисунок 20 — Страница созданного лида на основании юр. лица
Подробнее о квалификации лидов и взращивании потребностей потенциальных клиентов смотрите в разделе Лиды.
В процессе онбординга потенциальный клиент может отказаться от прохождения первичной регистрации и предоставления требуемых данных и/или документов. Также отказаться от сотрудничества с юр. лицом может и финансовая организация, например, из-за несоответствия требованиям. В таком случае работа по анкете юр. лица отменяется.
Отказаться от процесса онборданига юр. лица возможно на любом этапе. Для этого:
Рисунок 21 — Отказ от работы по анкете юр. лица
Рисунок 22 — Перевод на стадию «Отказ»
Рисунок 23 — Фиксация причины отказа
В результате анкета переведется на стадию «Отказ» и редактирование данных будет недоступно. Если в BPMSoft уже создан контрагент по текущей анкете, то его запись будет удалена.
Если анкету необходимо вернуть в работу, то отправьте ее на согласование руководителю по действию «Согласовать возобновление».
Вы можете возобновить работу по анкете юр. лица, если ранее был зафиксирован отказ. Для этого нажмите кнопку «Действия» → «Согласовать возобновление» или выберите финальную стадию «Согласование возобновления» на ленте стадий.
Примечание. Команда «Согласовать возобновление» доступна только на стадии анкеты «Отказ».
Рисунок 24 — Согласование возобновления
В результате анкета переведется на стадию «Согласование возобновления» и руководителю сотрудника отправится виза для принятия решения. Подробнее о том, как работать с визами, смотрите в статье Визирование.
Рисунок 25 — Созданная виза на руководителя сотрудника
В случае положительного решения руководителя анкета юр. лица переведется на стадию «Начало онбординга». Данные в анкете станут доступны для редактирования.
Если виза отклонена, то анкета переведется на стадию «Отказ».
Анкета юр. лица Раздел «Решения подразделений» Визирование