Анкета юр. лица

В процессе онбординга юридического лица сотрудник финансовой организации собирает подробную информацию о структуре, деятельности и финансовом положении организации и заполняет ее анкету. На основании этих данных структурные подразделения финансовой организации принимают решение о возможности дальнейшего сотрудничества.

Подробнее о создании анкеты юр. лица смотрите в Начало онбординга.

Действия раздела «Анкеты»

В разделе «Анкеты» представлен набор стандартных действий BPMSoft. Подробнее: Обзор интерфейса BPMSoft

Страница анкеты юр. лица

Страница анкеты юр. лица содержит следующие логические блоки:

1. Панель инструментов.
2. Панель действий.
3. Вкладки страницы.

Рисунок 1 — Страница анкеты юр. лица

1 — Панель инструментов

Панель инструментов является базовой частью всех страниц разделов в BPMSoft. Подробнее: Страница записи

Меню «Действия» содержит стандартные команды для работы с записью. Подробнее: Панель инструментов страницы записи

2 — Панель действий

На странице анкеты юр. лица расположена панель действий, на которой отображаются все запланированные активности и лента стадий по обработке анкеты.

С помощью панели действий можно редактировать существующие активности и создавать новые, указывать результаты звонков, отправлять контактам электронные письма, публиковать сообщения в ленту, а также вести переписку с сотрудниками в чате, не покидая страницу записи. Подробнее: Страница раздела

С помощью ленты стадий осуществляется управление процессом онбординга юр. лиц. Переход между стадиями происходит автоматически или вручную, в зависимости от условий этапа. Подробнее: Онбординг юр. лиц

Рисунок 2 — Панель действий на странице анкеты юр. лица

3 — Вкладки страницы

Страница анкеты юр. лица содержит следующие вкладки, на которых отображена вся необходимая информация:

• Основная информация;
• Структура и собственники;
• Деятельность;
• Финансовое положение;
• Документы;
• Юр. лица;
• Проверка службами;
• Файлы и примечания;
• Лента;
• Отказ;
• Визы.

Вкладка «Основная информация»

На вкладке «Основная информация» отображены следующие элементы:

• Группа полей «Данные анкеты»;
• Группа полей «Данные юр. лица / индивидуального предпринимателя»;
• Группа полей «Реквизиты».

Группа полей «Данные анкеты»

В группе полей «Данные анкеты» содержится информация о виде анкеты и отрасли юр. лица.

Рисунок 3 — Группа полей «Данные анкеты»

Таблица 1 — Группа полей «Данные анкеты»

Название	Описание
Вид анкеты	Значение устанавливается автоматически при создании анкеты юр. лица и недоступно для редактирования
Отрасль	Сфера деятельности юр. лица. Для выбора доступны значения справочника «Отрасли»

Группа полей «Данные юр. лица / индивидуального предпринимателя»

В группе полей «Данные юр. лица / индивидуального предпринимателя» содержится общая информация о юр. лице.

Рисунок 4 — Группа полей «Данные юр. лица / индивидуального предпринимателя»

Таблица 2 — Группа полей «Данные юр. лица / индивидуального предпринимателя»

Название	Описание
Наименование	Полное название организации
Краткое наименование	Краткое название организации
Наименование налогового органа	Название налогового органа, в котором зарегистрировано или поставлено на учет юр. лицо
Код налогового органа	Код налогового органа, в котором зарегистрировано или поставлено на учет юр. лицо
Резидент	Признак, указывающий, является ли организация налоговым резидентом страны
Страна	Страна регистрации или место нахождения юр. лица
Тип подразделения	Тип подразделения: обособленное или необособленное

Группа полей «Реквизиты»

В группе полей «Реквизиты» содержатся данные о государственной регистрации юр. лица.

Рисунок 5 — Группа полей «Реквизиты»

Таблица 3 — Группа полей «Реквизиты»

Название	Описание
ИНН(КИО)	Идентификационный номер налогоплательщика
ОГРН	Основной государственный регистрационный номер компании
ОКПО	Общероссийский классификатор предприятий и организаций. Код, который используется для идентификации организаций
ОКАТО	Общероссийский классификатор административно-территориальных образований. Код, который используется для идентификации юр. лица
Основной ОКВЭД	Общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Код, обозначающий виды деятельности, которыми занимается организация
Код ОКТМО	Общероссийский классификатор территорий муниципальных образований. Код, который используется для идентификации муниципальных образований и территорий
Код ОКФС	Общероссийский классификатор форм собственности. Код, указывающий форму собственности организации (государственная, муниципальная, частная и т. д.)
Код ОКОГУ	Общероссийский классификатор органов государственной власти и управления. Код, обозначающий орган власти или управления, связанный с организацией
Код ОКОПФ	Общероссийский классификатор организационно-правовых форм. Код, характеризующий организационно-правовую форму юридического лица (ООО, АО, ООО и т.п.)
БИК	Банковский идентификационный код
Место регистрации	Юридический адрес или место государственной регистрации организации
Дата государственной регистрации	Дата внесения юридического лица в государственный реестр (ЕГРЮЛ), то есть дата официальной регистрации организации
Дата постановки на учет	Дата начала учета организации налоговыми органами или другими контролирующими органами после регистрации или открытия счета

Вкладка «Структура и собственники»

На вкладке «Структура и собственники» отображены следующие элементы:

• Деталь «Собственники и акционеры»;
• Деталь «Представители»;
• Деталь «Структура органов управления организации»;
• Деталь «Конечные бенефициары»;
• Деталь «Идентификация бенефициарного владельца».

Деталь «Собственники и акционеры»

На детали «Собственники и акционеры» содержится информация о лицах, владеющих акциями и долями юридического лица.

Рисунок 6 — Деталь «Собственники и акционеры»

Таблица 4 — Поля детали «Собственники и акционеры»

Название	Описание
Наименование собственника	Физическое или юридическое лицо, которое владеет имуществом или акциями юридического лица
Тип собственника	Тип собственника: государственный, муниципальный или частный
Доля владения	Процент участия владельца или акционера в имуществе или капитале юр. лица

Деталь «Представители»

На детали «Представители» содержится информация о физических и юридических лицах, уполномоченных осуществлять действия от имени организации или представлять ее интересы в различных инстанциях и взаимодействиях с контрагентами.

Рисунок 7 — Деталь «Представители»

Таблица 5 — Поля детали «Представители»

Название	Описание
Физ. лицо	Физическое лицо, которое в соответствии с законодательством имеет право действовать от имени юридического лица. Например, руководитель организации или сотрудник с доверенностью. Для выбора доступны записи раздела «Физ. лица»
Роль представителя	Полномочия представителя по осуществлению действий от имени юридического лица
Юр. лицо	Юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством имеет право действовать от имени другого юридического лица. Для выбора доступны записи раздела «Юр. лица»

Деталь «Структура органов управления организации»

На детали «Структура органов управления организации» содержится информация о структурных подразделениях, ответственных за принятие стратегических решений и контроль деятельности организации.

Рисунок 8 — Деталь «Структура органов управления организации»

Таблица 6 — Поля детали «Структура органов управления организации»

Название	Описание
Название органа	Наименование структурного подразделения организации, которое отвечает за определенные функции в управлении. Для выбора доступны значения справочника «Департаменты»
Функция органа	Задачи и полномочия, которые возложены на орган управления. Для выбора доступны справочника «Функции органов»
Руководитель	Физ. лицо, возглавляющее орган управления и несущее ответственность за его деятельность. Для выбора доступны записи раздела «Физ. лица»

Деталь «Конечные бенефициары»

На детали «Конечные бенефициары» содержится информация о лицах, которые владеют и/или контролируют деятельность организации и получают выгоду.

Рисунок 9 — Деталь «Конечные бенефициары»

Таблица 7 — Поля детали «Конечные бенефициары»

Название	Описание
Физ. лицо	Физ. лицо, которое получает выгоду или доход от деятельности организации. Например, индивидуальный предприниматель, акционер или инвестор. Для выбора доступны записи раздела «Физ. лица»
Роль бенефициара	Функция или статус лица относительно деятельности организации
Юр. лицо	Организация, к которой относится физ. лицо. Для выбора доступны записи раздела «Юр. лица»

Группа полей «Идентификация бенефициарного владельца»

В группе полей «Идентификация бенефициарного владельца» содержится информация о физическом лице, которое в конечном итоге получает доход или выгоду от деятельности юридического лица.

Рисунок 10 — Группа полей «Идентификация бенефициарного владельца»

Таблица 8 — Группа полей «Идентификация бенефициарного владельца»

Название	Описание
Цепочка владения	Последовательность юридических или физ. лиц, через которых осуществляется владение активами или долями организации
Меры по идентификации физ. лица в качестве бенефициарного владельца	Совокупность процедур и действий, направленных на установление и подтверждение личности физ. лица, являющийся бенефициарным владельцем

Вкладка «Деятельность»

На вкладке «Деятельность» отображены следующие элементы:

• Группа полей «Основная информация о деятельности»;
• Группа полей «Организация надзора за ПОД/ФТ»;
• Деталь «Обособленные подразделения»;
• Деталь «Кредитные учреждения».

Группа полей «Основная информация о деятельности»

В группе полей «Основная информация о деятельности» содержится информация о деятельности и численности организации.

Рисунок 11 — Группа полей «Основная информация о деятельности»

Таблица 9 — Группа полей «Основная информация о деятельности»

Название	Описание
Описание основной деятельности	Информация о деятельности юр. лица
Примерная численность сотрудников	Численность организации. Для выбора доступны значения справочника «Количество сотрудников»

Группа полей «Организация надзора за ПОД/ФТ»

В группе полей «Организация надзора за ПОД/ФТ» содержится информация о мерах, реализуемых организацией для предотвращения и выявления случаев легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма (ФТ).

Рисунок 12 — Группа полей «Организация надзора за ПОД/ФТ»

Таблица 10 — Группа полей «Организация надзора за ПОД/ФТ»

Название	Описание
Наличие правил внутреннего контроля	Наличие или отсутствие в организации утвержденных и действующих правил внутреннего контроля, направленных на предотвращение легализации денежных средств и финансирования терроризма
Мероприятия по ПОД/ФТ	Наличие или отсутствие у организации комплекса мер, направленных на противодействие отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ). Например, мониторинг транзакций, идентификация клиентов
Надзор за применение требований в области ПОД/ФТ	Наличие или отсутствие у организации системы контроля за соблюдением установленных правил и процедур по ПОД/ФТ
Наличие должностного лица по ПОД/ФТ	Наличие или отсутствие у организации ответственного лица или службы, которая осуществляет контроль за выполнением требований по ПОД/ФТ
Иные сведения	Дополнительная информация
Принадлежит к религиозной организации	Наличие или отсутствие у организации какой-либо связи или принадлежности к религиозным структурам или организациям, что может влиять на ее деятельность в области ПОД/ФТ
Является собственником предприятий	Признак, который означает, что организация владеет или контролирует другие предприятия или компании

Деталь «Обособленные подразделения»

На детали «Обособленные подразделения» содержится информация о структурных подразделениях организации, которые функционируют независимо от основного юр. лица и осуществляют определенные виды деятельности.

Рисунок 13 — Деталь «Обособленные подразделения»

Таблица 11 — Поля детали «Обособленные подразделения»

Название	Описание
Юр. лицо	Название обособленного подразделения. Для выбора доступны записи раздела «Юр. лица»
Роль подразделения	Функциональное назначение обособленного подразделения

Деталь «Кредитные учреждения»

На детали «Кредитные учреждения» содержится информация о финансовых организациях, которые осуществляют банковские операции и предоставляют кредиты юридическому лицу.

Рисунок 14 — Деталь «Кредитные учреждения»

Таблица 12 — Поля детали «Кредитные учреждения»

Название	Описание
Юр. лицо	Название кредитного учреждения. Для выбора доступны записи раздела «Юр. лица»
Роль учреждения	Функциональное назначение кредитной организации

Вкладка «Финансовое положение»

На вкладке «Финансовое положение» отображены следующие элементы:

• Группа полей «Основная информация финансового положения»;
• Деталь «Бухгалтерская отчетность»;
• Деталь «Финансовые показатели».

Группа полей «Основная информация финансового положения»

В группе полей «Основная информация финансового положения» содержатся данные, отражающие текущий финансовый статус организации, ее платежеспособность и финансовую устойчивость.

Рисунок 15 — Группа полей «Основная информация финансового положения»

Таблица 13 — Группа полей «Основная информация финансового положения»

Название	Описание
Финансовое положение оценивалось в рамках кредитного анализа	Признак, означающий, что оценка финансового положения юр. лица выполнялась в рамках кредитного анализа
Бухгалтерский баланс	Сведения об имущественном положении организации, включающие активы, пассивы и собственный капитал
Аудиторское заключение за прошедший год	Сведения об аудиторском заключении, подтверждающим достоверность финансовой отчетности организации за последний отчетный период
Сведения о финансовом положении	Оценка текущего состояния активов и капитала организации, а также ее способности выполнять обязательства перед контрагентами и кредиторами
Решения суд. органов о признании банкротом	Судебные постановления о признании организации несостоятельной и введении процедуры банкротства
Годовая (квартальная) налоговая декларация	Сведения о налоговых обязательствах организации за определенный период, подаваемый в налоговые органы
Производство по делу о банкротстве	Сведения о юридические процедурах, связанных с признанием организации банкротом
Справка об уплате налогов	Сведения или документ, подтверждающий своевременную уплату налоговых обязательств организацией перед государством
Неисполнение обязательств (отсутствие средств)	Наличие или отсутствие у организации трудностей с исполнением своих обязательств из-за недостатка денежных средств или иных ресурсов
Ликвидирован	Признак наличия или отсутствия у организации процедуры прекращения деятельности

Деталь «Бухгалтерская отчетность»

На детали «Бухгалтерская отчетность» содержится информация о документах, представленных организацией для подтверждения своих финансовых показателей.

Рисунок 16 — Деталь «Бухгалтерская отчетность»

Таблица 14 — Поля детали «Бухгалтерская отчетность»

Название	Описание
Год отчета	Год, за который подготовлена и представлена бухгалтерская отчетность организации
Дата получения отчета	Дата, когда бухгалтерская отчетность была получена финансовой организацией

Деталь «Финансовые показатели»

На детали «Финансовые показатели» содержится информация о финансовых метриках организации, позволяющих оценить ее финансовое состояние и эффективность деятельности.

Рисунок 17 — Деталь «Финансовые показатели»

Таблица 15 — Поля детали «Финансовые показатели»

Название	Описание
Дата создания	Дата создания записи
Оценка значения Ликвидность	Показатель способности организации своевременно погашать краткосрочные обязательства
Оценка значения Чистая прибыль	Показатель прибыли после вычета всех расходов и налогов, отображающий эффективность деятельности компании
Оценка значения Коэффициента соотношения привлеченных и собственных средств	Показатель финансовой устойчивости, отражающий зависимость организации от заемных средств
Оценка значения Рентабельность продаж	Показатель, отражающий эффективность использования ресурсов для получения прибыли от продаж
Оценка Выручки от реализации	Показатель общего дохода организации от продажи товаров или услуг
Чистая прибыль	Результат деятельности компании после уплаты всех расходов и налогов
Собственные средства	Капитал и резервы организации

Вкладка «Документы»

На детали «Список документов» содержится перечень документов, которые добавляются сотрудником финансовой организации на стадии «Сбор документов» в процессе онбординга. В одной записи детали может содержаться несколько файлов.

Рисунок 18 — Деталь «Список документов»

Таблица 16 — Поля детали «Список документов»»

Название	Описание
Тип документа	Название типа документа. Например, устав компании или доверенность
Примечания	Дополнительная информация

Вкладка «Юр. лица»

На детали «Созданное юр. лицо» отображается запись юр. лица, которое создается автоматически на стадии «Создание юр. лица» в процессе онбординга. Для перехода к странице юр. лица нажмите на его название.

Рисунок 19 — Деталь «Созданное юр. лицо»

Вкладка «Проверка службами»

На детали «Решения структурных подразделений» отображается перечень заключений о результатах проверок, которые выполняются внутренними службами финансовой организации.

Рисунок 20 — Деталь «Решения структурных подразделений»

Записи на детали создаются автоматически на стадии «Проверка служб» процесса онбординга юр. лица. Подробнее: Процесс онбординга юр. лиц. По умолчанию в BPMSoft настроено 3 подразделения, по которым автоматически создаются соответствующие проверки:

• ДЭБ — департамент экономической безопасности;
• ДФМ — департамент финансового мониторинга;
• ЮД — юридический департамент.

В BPMSoft также возможно настроить другие проверяющие подразделения, по которым будут автоматически создаваться необходимые проверки. Подробнее о настройке подразделений и параметров проверок смотрите в статье Раздел «Решения подразделений».

Вкладка «Файлы и примечания»

На вкладке «Файлы и примечания» отображены следующие элементы:

• Деталь «Файлы и ссылки»;
• Группа полей «Примечания».

Деталь «Файлы и ссылки»

На деталь «Файлы и ссылки» вы можете загрузить файлы документов юр. лица, а также прикрепить внешние ссылки. Также на детали отображаются документы, которые добавлены в процессе онбординга юр. лица на стадии «Сбор документов» . Подробнее: Файлы и примечания

Рисунок 21 — Деталь «Файлы и ссылки»

Группа полей «Примечания»

В поле «Примечания» указывается любой текст, который будет отображаться только на странице текущей анкеты юр. лица. Подробнее: Файлы и примечания

Рисунок 22 — Группа полей «Примечания»

Вкладка «Лента»

На вкладке «Лента» отображаются сообщения внутрикорпоративной социальной сети, связанные с текущей анкетой. С помощью ленты сотрудники могут переписываться между собой, комментировать и реагировать на сообщения. Подробнее: Лента

Рисунок 23 — Вкладка «Лента»

Вкладка «Отказ»

Вкладка «Отказ» содержит группу полей «Причина», где отображается информация о причине отказа клиента или финансовой организации от процедуры онбординга юр. лица.

Рисунок 24 — Группа полей «Причина»

Таблица 17 — Группа полей «Причина»

Название	Описание
Причина отказа	Причина отказа клиента или финансовой организации от процедуры онбординга юр. лица. Значение фиксируется по кнопке «Отказ клиента» на странице анкеты. По умолчанию доступны следующие значения: Отказ контрагента; Не соответствует требованиям; Высокий риск форда; Другое. Настройка списка значений выполняется в справочнике «Причины отказа»
Причина отказа (другое)	Поле для ввода собственной причины отказа. Доступно, если в поле «Причина отказа» выбрано значение «Другое»

Вкладка «Визы»

На детали «Визы» отображается информация о визах текущей анкеты. Визы создаются автоматически на стадиях «Верификация ДДО» и «Согласование возобновления» процесса онбординга юр. лица и назначаются на руководителя сотрудника.

Рисунок 25 — Деталь «Визы»

Рекомендуем изучить

Раздел «Решения подразделений»
Раздел «Сотрудники»
Процесс онбординга юр. лиц