Раздел «Лимиты»

Простой

В разделе «Лимиты» устанавливаются ограничения на кредитные ресурсы, которые финансовая организация готова предоставить юридическому лицу или группе компаний на определенных условиях.

Для каждого лимита устанавливается период его действия, по истечении которого лимит прекращает свое действие и автоматически завершается.

Если для юр. лица установлен лимит, то в процессе корпоративного кредитования по заявке заемщика выполняется проверка на то, что общая сумма уже имеющихся кредитов и запрашиваемая сумма не превышают действующий лимит юр. лица. В случае, если для юр. лица задано несколько действующих лимитов, то в проверке используется последний добавленный. Если лимит превышен, то сумму кредита в заявке необходимо скорректировать.

Общая сумма лимитов для юр. лиц, входящих в одну группу компаний, не должна превышать установленный для этой группы лимит. При изменении лимита для группы компаний или входящего в его состав юр. лица выполняется проверка, и если общая сумма лимитов по юр. лицам превысит лимит группы, то выведется сообщение о необходимости скорректировать лимит юр. лица или группы компаний.

Создание лимита

В BPMSoft существует несколько способов создания нового лимита:

Вручную из детали «Лимиты» на страницах разделов;
Вручную в разделе «Лимиты»;
Автоматическое создание с помощью импорта данных.

Создание из детали «Лимиты» страниц разделов

Вы можете добавить лимиты на страницах записей следующих разделов:

Раздел «Юр. лица» → Страница записи → Вкладка «Финансовая информация» → Деталь «Лимиты»;
Раздел «Группы компаний» → Страница записи → Вкладка «Финансы» → Деталь «Лимиты».

Создание лимита из детали осуществляется для всех разделов аналогичным образом. Чтобы создать лимит, выполните следующие шаги:

Перейдите в нужный раздел и откройте запись, для которой необходимо установить лимит. Например, перейдем в раздел «Юр. лица», чтобы установить лимит для определенной компании.
На странице юр. лица перейдите на вкладку «Финансовая информация».
На детали «Лимиты» нажмите на кнопку , расположенную рядом с заголовком.

Рисунок 1 — Добавление лимита из детали

На открывшейся странице лимита заполните обязательные и другие необходимые поля. Подробнее о заполнении страницы лимита смотрите в разделе «Страница лимита».

В результате созданный лимит будет отображен в реестрах детали и раздела «Лимиты».

Создание в разделе «Лимиты»

Для добавления лимита выполните следующие шаги:

Откройте раздел «Лимиты».
На панели управления разделом нажмите кнопку «Добавить».

Рисунок 2 — Добавление лимита в разделе «Лимиты»

На открывшейся странице лимита заполните обязательные и другие необходимые поля. Подробнее о заполнении страницы лимита смотрите в разделе «Страница лимита».

В результате созданный лимит будет отображен в реестре раздела «Лимиты».

Создание с помощью импорта данных

С помощью импорта данных вы можете произвести массовое или единичное добавление лимитов из заранее подготовленной таблицы Excel. Подробнее: Импорт данных

Действия раздела «Лимиты»

В разделе «Лимиты» представлен набор стандартных действий BPMSoft. Подробнее: Обзор интерфейса системы

Страница лимита

Страница лимита содержит следующие логические блоки:

Панель инструментов.
Профиль лимита.
Вкладки страницы.

Рисунок 3 — Страница лимита

1 — Панель инструментов

Панель инструментов является базовой частью всех страниц разделов в BPMSoft. Подробнее: Страница записи

Меню «Действия» содержит стандартные команды для работы с записью. Подробнее: Панель инструментов страницы записи

2 — Профиль лимита

В профиле содержится основная информация о текущем лимите.

Таблица 1 — Поля профиля лимита

Название	Описание
Статус	Статус лимита: «Действующий» или «Завершен». Поле обязательно для заполнения. При создании лимита из деталей разделов «Юр. лица» и «Группы компаний» по умолчанию устанавливается статус «Действующий»
Действует до	Дата, до которой лимит является действующим
Тип	Тип лимита: «Лимит на группу компаний», «Лимит на юр. лицо». Поле обязательно для заполнения. При создании лимита из детали раздела «Группы компаний» поле заполняется значением «Лимит на группу компаний», при создании из детали раздела «Юр. лица» — значением «Лимит на юр. лицо»
Режим	Режим действия лимита: «Режим группы», «Режим клиента». Поле обязательно для заполнения. При создании лимита из детали раздела «Группы компаний» поле заполняется значением «Режим группы», при создании из детали раздела «Юр. лица» — значением «Режим клиента»
Юр. лицо	Юр. лицо, для которого установлен лимит. Поле отображается, если выбран «Режим клиента» в поле «Режим». При создании лимита из детали раздела «Юр. лица» поле автоматически заполняется значением соответствующего юр. лица
Группа компаний	Группа компаний, для которой установлен лимит. Поле отображается, если выбран «Режим группы» в поле «Режим». При создании лимита из детали раздела «Группы компаний» поле автоматически заполняется значением соответствующей группы компаний
Сумма	Сумма установленного лимита. Поле обязательно для заполнения

3 — Вкладки страницы

Страница лимита содержит следующие вкладки, на которых отображена вся необходимая информация:

Вкладка «Файлы и примечания»

На вкладке «Файлы и примечания» отображены следующие элементы:

Деталь «Файлы и ссылки»

На детали «Файлы и ссылки» загружаются файлы документов, связанные с текущим лимитом. Подробнее: Файлы и примечания

Рисунок 4 — Деталь «Файлы и ссылки»

Деталь «Примечания»

На детали «Примечания» указывается любой текст, который будет отображаться только на странице текущего лимита. Подробнее: Файлы и примечания

Вкладка «Лента»

На вкладке «Лента» отображаются сообщения внутрикорпоративной социальной сети, связанные с текущим лимитом. С помощью ленты сотрудники могут переписываться между собой, комментировать и реагировать на сообщения. Подробнее: Лента

Рисунок 5 — Вкладка «Лента»