Подбор финансовых продуктов

Подбор продуктов — функциональность раздела «Продукты», позволяющая сотрудникам финансовой организации детально подбирать подходящие предложения по услугам и продуктам для своих клиентов в зависимости от их запроса.

Подбор продуктов представляет собой интерфейс с набором выбираемых параметров, настраивая которые, менеджер составляет выборку, подходящую для клиента.

Функциональность подбора продуктов возможно интегрировать в другую бизнес-логику BPMSoft, например, кейсы консультирования физических и юридических лиц, продажи или использовать в бизнес-процессах.

Настройки для подбора финансовых продуктов

Для работы с функциональностью подбора продуктов следует:

1. Настроить каталог продуктов, который позволит менеджеру или клиенту максимально полно узнать информацию о продуктах и услугах финансовой организации. Для детальной настройки продукта:
• Создайте новый продукт и заполните его параметры;
• Сформируйте условия предоставления продукта;
• Заполните описание продукта для подбора.

2. Настроить бизнес-процесс оформления выбранного продукта, для ускорения и автоматизации заполнения новой заявки по продукту. Процесс определит шаги и логику оформления продажи через раздел «Продукты». После настройки его необходимо выбрать в качестве процесса по умолчанию в системной настройке «Процесс оформления выбранного продукта» (SelectedProductRegistrationProcess).
3. Создать кейс или бизнес-процесс для запуска оформления из других разделов BPMSoft. Для других разделов можно настроить шаги, отличающиеся от процесса оформления из раздела «Продукты». Такой кейс или бизнес-процесс можно использовать, например, для оператора-консультанта, оформляющего продукт из консультационной панели. Также этот бизнес-процесс должен учитывать не только подбор продукта, но и последующее оформление без использования значения системной настройки «Процесс оформления выбранного продукта» (SelectedProductRegistrationProcess).

В результате выполненных действий функциональность подбора продуктов готова к работе.

Настройте рекомендации продуктов для клиентов и при помощи инструментов искусственного интеллекта будет выполняться прогноз наиболее перспективных предложений, на основании их предыдущих сделок клиентов и заказов других клиентов.

Для настройки рекомендаций необходимо выполнить следующие шаги:

1. Настройте модели рекомендательного прогнозирования. Данная модель позволит выбирать для клиента продукты с наибольшей вероятностью продажи на основании данных о предыдущих заказах.
2. Настройте бизнес-процесс прогнозирования. Он позволит регулярно обновлять данные рекомендаций.

Подбор финансовых продуктов

Для подбора финансовых продуктов:

1. Перейдите в раздел «Продукты».
2. Сверху страницы нажмите «Действия».
3. В выпадающем меню нажмите «Подобрать продукт».

Рисунок 1 — Подобрать продукт

В результате откроется страница подбора продукта.

4. Выберите для какого лица будет выполняться подбор — юридического или физического.

Рисунок 2 — Меню выбора лица

5. Из представленной в левой части экрана иерархии выберите необходимую категорию и тип продукта, например, «Кредитование» -> «Ипотечное кредитование».
6. Для детальной настройки параметров подбора продукта нажмите  справа от названия типа продукта.

Рисунок 3 — Дополнительные параметры

В результате откроется дополнительная панель со всеми параметрами, которые настраиваются для выбранного продукта.

7. В открывшейся панели выберите необходимые требования клиента.

Рисунок 4 — Параметры подбора продукта

8. Нажмите на изображение продукта в правой части окна, если необходимо просмотреть основные условия и преимущества данного продукта. Из данного представления можно перейти на основную страницу продукта, нажав на кнопку «Детали».

Рисунок 5 — Условия продукта

9. Нажмите кнопку «Оформить» для оформления продукта. В результате чего будет создана новая заявка в разделе «Заявки».

Также на коммуникационной панели отобразится задача, соответствующая шагу кейса заявки, например, «Подбор продукта» или «Оформление анкеты».

Для дальнейшей работы с оформлением продукта:

1. Перейдите в раздел «Заявки».
2. Выберите заявку, соответствующую последнему оформленному продукту.
3. Заполните необходимые поля, после чего можно будет продолжить обработку заявки.

Рекомендуем изучить

Пример бизнес-процесса подбора финансового продукта