Обзор возможностей комплекса модулей «Финансы»

В BPMSoft вы можете автоматизировать бизнес-процессы финансовой организации с помощью комплекса модулей «Финансы». Комплекс модулей предоставляет инструменты для управления каталогом финансовых продуктов и услуг, продажами и клиентским опытом.

Вы можете вести продажи физическим и юридическим лицам в едином приложении:

• Привлекать новых клиентов с помощью маркетинговых рассылок;
• Фиксировать лиды и взращивать их до перевода в продажу;
• Управлять процессом продажи на каждой стадии и заключать договоры;
• Сохранять информацию о счетах и картах клиентов;
• Регистрировать заявки физических лиц, прорабатывать их, формировать анкеты для каждого клиента;
• Проводить процедуру онбординга юридических лиц;
• Регистрировать и обрабатывать заявки юридических лиц с учетом установленных для них лимитов на кредитование;
• Объединять юридические лица в группы компаний;
• Анализировать финансовые показатели ваших клиентов.

Рисунок 1 — Консультационная панель для работы с клиентами в комплексе модулей «Финансы»

Преимущества использования BPMSoft включают удобный интерфейс, готовые шаблоны бизнес-процессов, интеллектуальные технологии для повышения производительности и принятия правильных решений, а также возможность построения аналитики для постоянного улучшения качества сервиса.

Комплекс модулей «Финансы» включает следующие модули:

• Кредитование — для автоматизации процесса кредитования:
  • Кредитование физических лиц: управление заявками и подбор финансовых продуктов для клиентов на основе их анкет;
  • Кредитование юридических лиц: управление заявками на корпоративное кредитование, включая их квалификацию и согласование структурными подразделениями финансовой организации и кредитным комитетом. Модуль позволяет учитывать ограничения на общую сумму кредитования юр. лица, автоматически рассчитывать график платежей, указывать залоги и ковенанты и выполнять мониторинг их состояния;
• Продажи — для управления продажами финансовых продуктов, отслеживания источников лидов и перевода их в продажи с последующим мониторингом финансовых показателей клиентов;
• Клиентский путь — для работы с физическими и юридическими лицами, а также автоматизации процессов работы, оформления и сопровождения финансовых продуктов. Конфигурация позволяет управлять каталогом сервисов и обращениями клиентов в контактном центре.

Описание возможностей комплекса модулей «Финансы»

В комплексе модулей «Финансы» вы можете:

Управлять данными о юридических и физических лицах, используя разделы «Физ. лица» и «Юр. лица» для создания единой базы клиентов, сотрудников и филиалов финансовой организации. Обновляйте и добавляйте данные, объединяйте повторяющиеся записи, сегментируйте клиентов и применяйте расширенные инструменты аналитики. Подробнее: Раздел «Физ. лица» и Раздел «Юр. лица»

Управлять данными о группах компаний, используя раздел «Группы компаний» для объединения юридических лиц, работа которых контролируется одной управляющей компанией. Формируйте команду по работе с управляющей компанией, указывайте бенефициаров и долю их участия в группе компаний. Отслеживайте финансовые показатели компаний, входящих в группу. Подробнее: Раздел «Группы компаний»

Управлять коммуникациями, используя корпоративную социальную сеть для обсуждения различных тем внутри финансовой организации и размещения новостей в разделе «Лента». Ведите рабочее расписание и планируйте будущие задачи и встречи в разделе «Активности». Подробнее: Коммуникации

Управлять документооборотом, используя разделы «Договоры» и «Документы» для работы с документооборотом. Добавляйте копии необходимых документов и работайте с визированием документом. Подробнее: Раздел «Договоры» и Раздел «Документы»

Управлять каталогом финансовых продуктов и услуг, используя раздел «Продукты» для создания собственного каталога с продуктами. Настраивайте категории, типы и условия продажи финансовых продуктов. Подробнее: Раздел «Продукты»

Управлять банковскими картами и счетами, используя разделы «Счета» и «Карты» для работы со счетами и картами клиентов. Храните информацию о состоянии, остатке и других параметрах счета или карты. Подробнее: Продажа финансовых продуктов

Управлять процессом онбординга юридических лиц, используя раздел «Анкеты» для сбора информации о клиенте и проведения проверок подразделениями финансовой организации. Подробнее: Онбординг корпоративных клиентов

Управлять заявками на финансовые продукты, используя раздел «Заявки» для регистрации заявок от новых клиентов с последующим подбором и продажей продуктов финансовой организации. Раздел «Анкеты» помогает вести информацию об участниках сделки и принимать решение о выдаче кредита после верификации. Подробнее: Кредитование

Управлять знаниями, используя раздел «База знаний» для доступа к вопросам по комплексу модулей «Финансы», документам и регламентам финансовой организации. Вы можете добавить в статьи файлы и ссылки на веб-ресурсы. Подробнее: Раздел «База знаний»

Управлять залогами и ковенантами, используя разделы «Залоги» и «Ковенанты» для добавления материальных и нематериальных активов в качестве обеспечения по кредитной заявке и специальных условий, которые клиент должен соблюдать во время исполнения кредитного договора. Отслеживайте состояние залогов и ковенантов с помощью раздела «Мониторинги». Подробнее: Раздел «Залоги» и Раздел «Ковенанты»

Управлять лимитами юридических лиц и групп компаний, используя раздел «Лимиты» для установки ограничений на кредитные ресурсы, которые финансовая организация готова представить заемщику на определенных условиях. Лимиты учитываются при квалификации заявок в процессе корпоративно кредитования. Подробнее: Раздел «Лимиты»

Рекомендуем изучить

Каталог финансовых продуктов
Продажа финансовых продуктов
Консультации клиентов