Раздел «Залоги»
В разделе «Залоги» содержится информация об активах, которые предлагают заемщики в качестве обеспечения для получения корпоративных кредитов. Залогодатель может быть как физическим лицом, так и юридическим. В качестве залога могут предоставляться разные виды имущества, такие как недвижимость, транспортные средства, оборудование и другие активы.
Минимальная сумма обеcпечения по кредитной заявке рассчитывается автоматически на стадии «Дополнение» процесса корпоративного кредитования. Значение определяется на основании суммы кредита и коэффициента покрытия, указанного в условиях продукта. Подробнее: Стадия «Дополнение» корпоративного кредитования
Создание залога
В BPMSoft обеспечение по кредитным заявкам юр. лиц вносится на стадии «Дополнение» процесса корпоративного кредитования. Добавить залог по заявке возможно следующими способами:
- Вручную из детали «Залоги» на странице заявки;
- Вручную в разделе «Залоги»;
- Автоматическое создание с помощью импорта данных из файла Excel.
Создание из детали «Залоги» на странице заявки
Для добавления залога на странице заявки выполните следующие шаги:
- Перейдите в раздел «Заявки» и откройте запись, для которой необходимо добавить залог.
- На странице записи перейдите на вкладку «Обеспечение».
Рисунок 1 — Создание залога со страницы заявки
- На детали «Залоги» нажмите кнопку
, расположенную рядом с заголовком. - На открывшейся странице залога заполните обязательные и другие необходимые поля. Подробнее о заполнении страницы залога смотрите в разделе «Страница залога».
В результате созданный залог будет отображен на детали «Залоги» страницы указанной в нем заявки и в реестре раздела «Залоги».
Создание в разделе «Залоги»
Для добавления залога выполните следующие шаги:
- Откройте раздел «Залоги».
- На панели управления разделом нажмите кнопку «Добавить».
Рисунок 2 — Добавление залога в разделе «Залоги»
- На открывшейся странице залога заполните обязательные и другие необходимые поля. Чтобы связать залог с кредитной заявкой, заполните поле «Заявка». Подробнее о заполнении страницы залога смотрите в разделе «Страница залога».
Создание с помощью импорта данных
С помощью импорта данных вы можете произвести массовое или единичное добавление залогов из заранее подготовленной таблицы Excel. Подробнее: Импорт данных
Действия раздела «Залоги»
В разделе «Залоги» представлен набор стандартных действий BPMSoft. Подробнее: Обзор интерфейса системы
Страница залога
Страница залога содержит следующие логические блоки:
- Панель инструментов.
- Верхний блок.
- Вкладки страницы.
Рисунок 3 — Страница залога
1 — Панель инструментов
Панель инструментов является базовой частью всех страниц разделов в BPMSoft. Подробнее: Страница записи
Меню «Действия» содержит стандартные команды для работы с записью. Подробнее: Панель инструментов страницы записи
2 — Верхний блок
Верхний блок содержит общую информацию о залоге.
Рисунок 4 — Верхний блок страницы залога
Таблица 1 — Поля верхнего блока страницы залога
| Название | Описание |
|---|---|
| Категория | Категория залога, например, «Депозит» или «Недвижимость». Поле обязательно для заполнения |
| Тип | Тип залога. Возможные значения зависят от выбранной категории залога. Поле обязательно для заполнения |
| Периодичность мониторинга | Периодичность, с которой выполняется проверка залога. Возможные значения: «Каждые полгода», «Каждый год» и «Каждый квартал». Поле обязательно для заполнения |
| Оценочная стоимость | Стоимость актива согласно оценке эксперта. Поле обязательно для заполнения |
| Дисконт | Коэффициент, с которым актив засчитывается в качестве залога. Для разных типов активов значение может отличаться. По умолчанию установлено значение «1,0» |
| Залоговая стоимость | Стоимость актива, которая засчитывается в качестве залога. Поле обязательно для заполнения и недоступно для редактирования. Рассчитывается автоматически на основании оценочной стоимости и значения дисконта |
3 — Вкладки страницы
Страница залога содержит следующие вкладки, на которых отображена вся необходимая информация:
Вкладка «Основная информация»
На вкладке «Основная информация» отображены следующие элементы:
- Группа полей вкладки «Основная информация»;
- Деталь «Залогодатели юр. лица»;
- Деталь «Залогодатели физ. лица»;
- Деталь «Мониторинги».
Группа полей вкладки «Основная информация»
В группе полей вкладки «Основная информация» содержится основная информация о текущем залоге.
Рисунок 5 — Группа полей вкладки «Основная информация»
Таблица 2 — Группа полей «Основная информация»
| Название | Описание |
|---|---|
| Заявка | Кредитная заявка, по которой внесен текущий залог. Поле заполняется автоматически, если залог создан со страницы заявки |
| Юр. лицо | Юр. лицо, которое является заемщиком по кредитной заявке. Поле заполняется автоматически, если залог создан со страницы заявки |
| Местонахождение | Адрес юридического лица |
| Кредитный договор | Кредитный договор |
| Договор залога | Договора залога |
| Комментарий | Дополнительная информация по залогу |
| Залогодатель физ. лицо |
Признак, при установке которого залогодателем является физ. лицо:
|
Деталь «Залогодатели юр. лица»
Деталь «Залогодатели юр. лица» отображается, если признак «Залогодатель физ. лицо» не установлен. Содержит информацию о юр. лице, который предоставил залог для обеспечения выполнения обязательств по кредитному договору.
Рисунок 6 — Деталь «Залогодатели юр. лица»
Для добавления залогодателя на деталь нажмите кнопку и выберите запись раздела «Юр. лица».
Деталь «Залогодатели физ. лица»
Деталь «Залогодатели физ. лица» отображается, если установлен признак «Залогодатель физ. лицо». Содержит информацию о физ. лице, который предоставил залог для обеспечения выполнения обязательств по кредитному договору.
Рисунок 7 — Деталь «Залогодатели физ. лица»
Для добавления залогодателя на деталь нажмите кнопку и выберите запись раздела «Физ. лица».
Деталь «Мониторинги»
На детали «Мониторинги» отображается информация о состоянии проверки залогового имущества заемщика.
При создании залога мониторинг автоматически добавляется на деталь со следующими параметрами:
- Дата начала определяется автоматически — 3, 6 или 12 месяцев от текущей даты в зависимости от указанного значения в поле «Периодичность мониторинга»;
- Стадия мониторинга «В планах».
Рисунок 8 — Деталь «Мониторинги»
Вы также можете добавить необходимые мониторинги на деталь вручную. Для этого на детали нажмите кнопку и на открывшейся странице заполните поля, описание которых представлено в статье Раздел «Мониторинги».
Вкладка «Файлы и примечания»
На вкладке «Файлы и примечания» отображены следующие элементы:
Деталь «Файлы и ссылки»
На детали «Файлы и ссылки» загружаются файлы документов, связанные с текущим залогом. Подробнее: Файлы и примечания
Рисунок 9 — Деталь «Файлы и ссылки»
Деталь «Примечания»
На детали «Примечания» указывается любой текст, который будет отображаться только на странице текущего залога. Подробнее: Файлы и примечания
Вкладка «Лента»
На вкладке «Лента» отображаются сообщения внутрикорпоративной социальной сети, связанные с текущим залогом. С помощью ленты сотрудники могут переписываться между собой, комментировать и реагировать на сообщения. Подробнее: Лента
Рисунок 10 — Вкладка «Лента»
Рекомендуем изучить
Процесс корпоративного кредитования
Раздел «Заявки»
Раздел «Мониторинги»